Gestione patrimoniale · Private wealth
Il tuo patrimonio merita la stessa strategia della tua azienda
Portafogli d'investimento, rendite da cedole, piani pensionistici, PAC e PIC, fiscalità e tutela legale. Un team di consulenti finanziari, private banker, avvocati e commercialisti che segue il tuo patrimonio nel tempo.
Il servizio
Cosa curiamo per te
Portafogli d'investimento e azionari
Portafogli costruiti e seguiti nel tempo dai consulenti finanziari e private banker del team, in base a obiettivi e profilo di rischio.
Rendite da cedole
Obbligazioni, BTP e altri titoli di Stato per generare entrate periodiche: il patrimonio lavora e paga cedole, anno dopo anno.
Piani pensionistici
Previdenza complementare per titolari, familiari e dipendenti, con i vantaggi fiscali previsti dalla legge.
PAC e PIC
Piani di accumulo mensili o investimento di un capitale in un'unica soluzione: il metodo giusto per ogni fase della vita.
Fiscalità anno per anno
Gestione delle dichiarazioni e della tassazione sugli investimenti, anno dopo anno, insieme al commercialista.
Tutela legale e successione
Avvocati del team per protezione del patrimonio, passaggio generazionale e coordinamento con l'impresa.
Come funziona
Dal primo incontro a un portafoglio seguito nel tempo
- 01
Primo incontro
Ascoltiamo la tua situazione e i tuoi obiettivi, in modo riservato.
- 02
Analisi del patrimonio
Il team analizza liquidità, investimenti, immobili, previdenza e posizione fiscale.
- 03
Piano su misura
Portafoglio, PAC o PIC, piano pensionistico e rendite da cedole coerenti con obiettivi e profilo di rischio.
- 04
Cura nel tempo
Revisioni periodiche del portafoglio e tassazione gestita anno per anno.
Il team
Professionisti che lavorano sullo stesso tavolo
Consulenti finanziari
Analizzano il patrimonio, costruiscono e seguono i portafogli d'investimento, i PAC e i PIC.
Private banker
Gestiscono fondi e investimenti per istituti bancari italiani, con strumenti dedicati ai grandi patrimoni.
Avvocati
Tutela del patrimonio, contratti, successioni e passaggio generazionale dell'impresa di famiglia.
Commercialista
Dichiarazioni, tassazione degli investimenti e pianificazione fiscale, anno per anno.
PIC e PAC
Il tempo è l'alleato più forte
Con il PIC investi un capitale in un'unica soluzione; con il PAC una cifra fissa ogni mese, anche partendo da zero. Ecco quanto possono valere nel tempo, in uno scenario ipotetico con rendimento medio del 6% annuo.
| Piano | Versato | 10 anni | 20 anni | 30 anni | 40 anni |
|---|---|---|---|---|---|
| PIC · 100.000 € iniziali | 100.000 € | 179.100 € | 320.700 € | 574.300 € | 1.028.600 € |
| PIC · 10.000 € iniziali | 10.000 € | 17.900 € | 32.100 € | 57.400 € | 102.900 € |
| PAC · 300 € al mese | 144.000 € in 40 anni | 48.700 € | 136.000 € | 292.400 € | 572.300 € |
| PAC · 500 € al mese | 240.000 € in 40 anni | 81.200 € | 226.700 € | 487.300 € | 953.800 € |
Simulazioni puramente ipotetiche a tasso annuo costante del 6%, al lordo di costi, commissioni e tassazione. Non costituiscono una previsione né una garanzia di rendimento: i mercati oscillano e il capitale investito può diminuire. Nel depliant trovi gli scenari al 4%, 6%, 8% e 10%.
Domande frequenti
Chi gestisce materialmente i miei investimenti?
I consulenti finanziari e i private banker abilitati del team, che costruiscono il portafoglio e lo seguono nel tempo.
Posso iniziare senza un capitale iniziale?
Sì: un PAC parte anche da poche centinaia di euro al mese. Chi ha già un capitale può combinare PIC e PAC.
Vi occupate anche delle tasse sugli investimenti?
Sì, con il commercialista del team gestiamo dichiarazioni e tassazione anno per anno.
Serve un patrimonio minimo?
Dipende dal servizio e dall'istituto. Nel primo incontro valutiamo la tua situazione e ti indirizziamo al professionista più adatto.
Posso integrare il patrimonio personale con quello dell'azienda?
Sì, è uno dei punti di forza del percorso: le scelte dell'impresa e quelle della famiglia vengono pianificate in modo coordinato.
Le informazioni che condivido restano riservate?
Sì. I dati sono trattati in modo riservato e condivisi solo con i professionisti coinvolti, con il tuo consenso.
Avvertenza: la consulenza in materia di investimenti e la gestione di portafogli sono prestate dai consulenti finanziari abilitati e dagli intermediari autorizzati del team, nel rispetto della normativa vigente. Gli investimenti comportano rischi, inclusa la possibile perdita del capitale; nessun rendimento è garantito e i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.